Przejdź do sekcji
Rachunki walutowe dla klientów instytucjonalnych
Przeznaczenie rachunku
Rachunek walutowy dla firm umożliwia:
- gromadzenie środków pieniężnych w walutach obcych,
- realizację rozliczeń handlowych i usługowych z kontrahentami zagranicznymi,
- wykonywanie przelewów zagranicznych oraz krajowych w walutach obcych,
- przyjmowanie wpływów z eksportu towarów i usług,
- dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych w walucie rachunku,
- korzystanie z kredytu w rachunku walutowym (zgodnie z ofertą Banku),
- korzystanie z usług bankowości internetowej i mobilnej,
- wymianę walut w ramach usług Kantoru SGB,
- lokowanie nadwyżek finansowych na lokatach walutowych.
Rachunek walutowy stanowi praktyczne narzędzie dla przedsiębiorstw prowadzących rozliczenia z partnerami zagranicznymi lub ponoszących koszty w walutach obcych.
Rachunki walutowe prowadzone są wyłącznie w walutach EUR, USD oraz GBP.
Posiadacze rachunku
Rachunek walutowy może być prowadzony dla:
- osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą,
- spółek cywilnych, jawnych, partnerskich, komandytowych i kapitałowych,
- spółdzielni, stowarzyszeń, fundacji i innych jednostek organizacyjnych,
- wspólnot mieszkaniowych i innych podmiotów posiadających wpływy lub zobowiązania w walutach obcych.
Bank umożliwia także prowadzenie rachunku wspólnego dla kilku wspólników lub współwłaścicieli przedsiębiorstwa.
Otwarcie rachunku
Otwarcie rachunku walutowego następuje po zawarciu pisemnej umowy z Bankiem.
Do otwarcia rachunku wymagane jest przedłożenie dokumentów potwierdzających status prawny firmy oraz wskazanie osób uprawnionych do dysponowania środkami.
W umowie określa się m.in.:
- numer rachunku,
- walutę rachunku,
- zasady oprocentowania i kapitalizacji odsetek,
- warunki prowadzenia rozliczeń w walucie obcej.
Pełnomocnictwo
Posiadacz rachunku może udzielić pełnomocnictwa do dysponowania środkami osobie trzeciej posiadającej pełną zdolność do czynności prawnych.
Pełnomocnictwo może mieć charakter:
- stały – obejmujący wszystkie czynności na rachunku,
- rodzajowy – dotyczący określonych operacji,
- szczególny – upoważniający do wykonania jednej czynności.
Pełnomocnictwo może być w każdej chwili odwołane lub zmienione.
Oprocentowanie rachunku
Środki zgromadzone na rachunku walutowym są oprocentowane według stałej lub zmiennej stopy procentowej ustalanej przez Bank.
Odsetki naliczane są od dnia wpływu środków do dnia poprzedzającego ich wypłatę i kapitalizowane zgodnie z warunkami umowy.
Aktualne oprocentowanie rachunków walutowych publikowane jest w placówkach Banku oraz na stronie internetowej.